家庭理財規劃旨在幫助您建立不同人生階段的理財目標。一個標準的家庭理財計劃包含以下元素：

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• 預算：透過追蹤您的每月開銷，幫助您判斷是否需要任何調整，以及為您整理出年度收支報告，幫助您提前為下一年的預算做規劃。

• 教育基金​：決定您子女的教育所需的資金，包括學費、住宿費、學生貸款和各種生活費用。

• 保險：判斷您應預留多少資金滿足您的人壽保險、財產保險、理財保險和其它保險需求。

• 財產：規劃遺囑，建立信託，採取其它類似行動指定您的家人將如何分配遺產，幫您實現身後想要留下的影響（遺產捐贈等）。

• 退休：確保您退休後仍有穩定現金流作為收入，維持理想的生活水準，以及確保您的儲蓄有足夠的保障抗擊通脹和預期之外的花費，主要是醫療和危疾等。